公共基础考点精讲及归类题库

第一部分 考点精讲

第一章 中国银行体系概况

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 中央银行、监管机构与自律组织

考点1 中央银行——中国人民银行

考点2 监管机构——中国银行业监督管理委员会

考点3 自律组织——中国银行业协会

第二节 银行业金融机构

考点4 政策性银行

考点5 大型商业银行

考点6 中小商业银行

考点7 农村金融机构

考点8 中国邮政储蓄银行

考点9 外资银行

考点10 非银行金融机构

第二章 银行经营环境

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 经济环境

考点1 宏观经济运行

考点2 经济结构

考点3 经济全球化

第二节 金融环境

考点4 金融市场

考点5 金融工具

考点6 货币政策

第三章 银行主要业务

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 负债业务

考点1 存款业务

考点2 借款业务

第二节 资产业务

考点3 贷款业务

考点4 债券投资业务

考点5 现金资产业务

第三节 中间业务

考点6 交易业务

考点7 清算业务

考点8 支付结算业务

考点9 银行卡业务

考点10 代理业务

考点11 托管业务

考点12 担保业务

考点13 承诺业务

考点14 理财业务

考点15 电子银行业务

第四章 银行管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 公司治理

考点1 公司治理的主体

考点2 利益相关者

考点3 信息披露

第二节 资本管理

考点4 银行资本的概念与作用

考点5 《巴塞尔新资本协议》

考点6 我国监管资本的构成

考点7 银监会的资本干预措施

考点8 提高资本充足率的方法

第三节 风险管理

考点9 银行风险的种类

考点10 风险管理的发展历程

考点11 全面风险管理

考点12 风险管理流程

第四节 内部控制

考点13 内部控制的目标

考点14 内部控制的原则

考点15 内部控制的构成要素

第五节 合规管理

考点16 合规管理的相关概念

考点17 合规管理的目标

考点18 合规管理体系的基本要素

考点19 合规管理部门职责

第六节 金融创新

考点20 金融创新概述

考点21 金融创新的基本原则

考点22 金融创新与客户利益保护

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 《中国人民银行法》相关规定

考点1 中国人民银行的直接检查监督权

考点2 中国人民银行的建议检查监督权

考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权

第二节 《银行业监督管理法》相关规定

考点4 《银行业监督管理法》的适用范围

考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

第三节 违反有关法律规定的法律责任

考点6 相关的处罚措施

第四节 反洗钱法律制度

考点7 洗钱概述

考点8 《中华人民共和国反洗钱法》

考点9 《金融机构反洗钱规定》

考点10 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

考点11 违反反洗钱规定的法律责任

第六章 银行主要业务法律规定

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 存款业务法律规定

考点1 存款及其办理原则

考点2 存款业务的基本法律要求

考点3 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序

考点4 存款利率的法律管制

考点5 存单纠纷案件的认定与处理

考点6 存款合同

第二节 授信业务法律规定

考点7 授信原则

考点8 授信审核

考点9 贷款业务的基本法律要求

考点10 贷款合同

第三节 银行业务禁止性规定

考点11 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

考点12 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

考点13 同行拆借业务的禁止

第四节 银行业务限制性规定

考点14 对同一借款人贷款的限制

考点15 对关系人发放担保贷款的限制

考点16 对相关金融业务和直接投资的限制

考点17 对结算业务的限制

第七章 民商事法律基本规定

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 民事权利主体

考点1 各民事权利主体

第二节 民事法律行为和代理

考点2 民事法律行为

考点3 代理

第三节 担保法律制度

考点4 担保法律制度概述

考点5 物权法

考点6 抵押

考点7 质押

考点8 保证

考点9 留置

第四节 公司法律制度

考点10 《公司法》概述

考点11 公司制度

第五节 票据法律制度

考点12 票据概念、特征和功能

考点13 票据行为

考点14 票据权利和票据丧失的补救措施

第六节 合同法律制度

考点15 合同的订立

考点16 合同的生效

考点17 合同的履行

考点18 违约责任

第八章 金融犯罪及刑事责任

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 金融犯罪概述

考点1 金融犯罪的概念、种类和构成

第二节 破坏金融管理秩序罪

考点2 危害货币管理罪

考点3 破坏银行管理罪

第三节 金融诈骗罪

考点4 金融诈骗罪

第四节 银行业相关职务犯罪

考点5 银行业相关职务犯罪

第九章 概述及银行从业基本准则

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 《银行业从业人员职业操守》概述

考点1 《银行业从业人员职业操守》概述

第二节 银行业从业基本准则

考点2 银行业从业基本准则

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 银行业从业人员与客户

考点1 银行业从业人员与客户

第二节 银行业从业人员与同事

考点2 银行业从业人员与同事

第三节 银行业从业人员与所在机构

考点3 银行业从业人员与所在机构

第四节 银行业从业人员与同业人员

考点4 银行业从业人员与同业人员

第五节 银行业从业人员与监管者

考点5 银行业从业人员与监管者

第十一章 附则

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 惩戒措施

考点1 惩戒措施

第二节 解释机构和生效日期

考点2 解释机构和生效日期

第二部分 归类题库

第一章 中国银行体系概况

第二章 银行经营环境

第三章 银行主要业务

第四章 银行管理

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定

第六章 银行主要业务法律规定

第七章 民商事法律基本规定

第八章 金融犯罪及刑事责任

第九章 概述及银行从业基本准则

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定

第十一章 附则

参考答案及解析

第一章 中国银行体系概况

第二章 银行经营环境

第三章 银行主要业务

第四章 银行管理

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定

第六章 银行主要业务法律规定

第七章 民商事法律基本规定

第八章 金融犯罪及刑事责任

第九章 概述及银行从业基本准则

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定

第十一章 附则

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